AML und Verifizierung bei Royalstiger
Diese Seite erläutert, wie wir gesetzliche Vorgaben zur Bekämpfung von Geldwäsche umsetzen, wann wir Ihre Identität prüfen und welche Dokumente Sie dafür vorbereiten. Alle Angaben gelten für Spielerinnen und Spieler mit Wohnsitz in Österreich.
Geldwäschebekämpfung bei Royalstiger
Wir betreiben dieses Casino unter der Lizenz der Curaçao eGaming Behörde (Lizenznummer 8048/JAZ2021-169) und unterliegen damit den dort geltenden Vorschriften gegen Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung. Die Royalstiger N.V. als Betreiberin trägt die Verantwortung dafür, dass kein Konto für illegale Geldflüsse genutzt wird. Seit unserer Gründung 2023 gilt deshalb ein internes AML-Programm, das alle Geschäftsbeziehungen lückenlos erfasst.
Konkret bedeutet das: Wir ermitteln und bestätigen die Identität unserer Kunden, beobachten Kontoaktivitäten auf auffällige Muster und melden begründete Verdachtsfälle an die zuständige Meldestelle. Über solche Meldungen erhalten Sie keine Auskunft, denn die gesetzliche Geheimhaltung untersagt uns jede Bestätigung. Kooperation ist dabei kein Widerspruch zum Spielvergnügen: Die Prüfungen laufen im Hintergrund und berühren Ihren Spielalltag nur, wenn Dokumente fällig werden.
Wann wir Sie verifizieren
Zeitpunkte und Dokumente
Die Verifizierung greift bei uns zu drei Zeitpunkten: bei der Registrierung, vor der ersten Auszahlung sowie bei Überschreitung bestimmter Schwellenwerte. Schon mit der Anmeldung gleichen wir Name, Geburtsdatum und Wohnsitz mit den Angaben Ihres Ausweisdokuments ab. Vor der ersten Auszahlung fordern wir vollständige Belege an, denn ohne abgeschlossene Verifizierung zahlen wir kein Geld aus.
Als Lichtbildausweis akzeptieren wir Reisepass, Personalausweis oder Führerschein, jeweils gültig und gut lesbar. Der Adressnachweis darf höchstens drei Monate alt sein; geeignet sind Stromrechnung, Kontoauszug oder Meldebestätigung auf Ihren Namen. Den Zahlungsmittelnachweis erbringen Sie per Foto der eingesetzten Karte, Screenshot Ihres E-Wallets oder Krypto-Wallet-Adresse.
| Anlass | Was wir von Ihnen benötigen |
|---|---|
| Registrierung | Korrekte Angaben zu Identität, Geburtsdatum und Wohnadresse |
| Erste Auszahlung | Lichtbildausweis, Adressnachweis (max. 3 Monate alt), Zahlungsmittelnachweis |
| Erreichen von Schwellenwerten | Nachweis über die Herkunft der eingesetzten Gelder |
| Auffällige Kontoaktivität | Zusätzliche Belege im Einzelfall, auf Anfrage unseres Compliance-Teams |
So läuft die Verifizierung ab
Wir haben den Prozess auf wenige Handgriffe reduziert. Die Bearbeitung Ihrer Unterlagen dauert bis zu 48 Stunden, in der Regel geht es schneller. So gehen Sie vor:
- Öffnen Sie im Kontobereich den Bereich Verifizierung.
- Laden Sie Ihre Dokumente als Foto oder Scan hoch, alle vier Eckpunkte sichtbar.
- Prüfen Sie die Lesbarkeit, insbesondere Name, Nummer und Gültigkeitsdatum.
- Wir gleichen die Unterlagen mit Ihren Registrierungsdaten ab.
- Bei Rückfragen meldet sich unser Compliance-Team per E-Mail oder im Live-Chat.
- Das Ergebnis erhalten Sie schriftlich ins Postfach Ihres Spielerkontos.
Schutz Ihrer Dokumente
Ihre Unterlagen speichern wir verschlüsselt und mit strikt beschränkten Zugriffsrechten. Nur Mitarbeitende der Compliance- und Zahlungsabteilung können sie einsehen, und die Übertragung läuft über eine SSL-verschlüsselte Verbindung. Dokumente geben wir niemals an Dritte weiter, sofern kein Gesetz uns dazu verpflichtet.
Herkunft der Gelder nachweisen
Bei hohen Einzahlungsbeträgen, ungewöhnlichen Transaktionsmustern oder großen Auszahlungen dürfen wir nachfragen, woher die eingesetzten Mittel stammen. Diese Nachfrage ist keine Schikane, sondern gesetzliche Pflicht: Wir müssen ausschließen, dass Gelder aus strafbaren Quellen über unser Casino gewaschen werden. Meist genügt ein einzelner Beleg, der die Plausibilität Ihrer Spielaktivität bestätigt.
- Lohn- oder Gehaltszettel der letzten Monate
- Einkommensteuerbescheid oder Jahresabrechnung
- Kontoauszüge, aus denen regelmäßige Einkünfte hervorgehen
- Notarieller Nachweis eines Vermögensverkaufs
- Erbschein, Schenkungsvertrag oder Nachweis einer Schadenszahlung
Transaktionen überwachen wir konstant
Jede Einzahlung und Auszahlung durchläuft unser Prüfsystem, das Beträge, Häufigkeit und Zahlwege automatisch auf Auffälligkeiten untersucht. Auszahlungen erfolgen grundsätzlich auf demselben Weg, über den die Einzahlung getätigt wurde.Diese Regel verhindert, dass Gelder über Fremdkonten umgeleitet werden. Wurde mit mehreren Methoden eingezahlt, splitten wir die Auszahlung entsprechend auf.
Für Auszahlungen gelten bei uns feste Limits, die wir nicht ohne abgeschlossene Verifizierung erhöhen. Gebühren berechnen wir für keine der genannten Methoden.
| Position | Betrag beziehungsweise Frist |
|---|---|
| Mindestauszahlung | 25 EUR |
| Maximale Auszahlung pro Tag | 5.000 EUR |
| Maximale Auszahlung pro Monat | 20.000 EUR |
| E-Wallets und Krypto | 0 bis 24 Stunden |
| Karten und Banküberweisung | 1 bis 5 Werktage |
Folgen fehlender Verifizierung
Reichen Sie angeforderte Dokumente nicht oder nicht fristgerecht ein, blockieren wir Auszahlungen bis zur Klärung. Spielen und Einzahlen bleibt in dieser Phase möglich, das Guthaben wird aber nicht ausgezahlt. Liefern Sie ungültige, unleserliche oder gefälschte Unterlagen, sperren wir das Konto vollständig, kündigen den Spielervertrag und behalten uns rechtliche Schritte vor.
Guthaben aus einem gesperrten Konto zahlen wir ausschließlich auf den ursprünglichen Zahlweg zurück, sofern die Mittel nachweislich legal erworben wurden. Zahlungen über Konten Dritter akzeptieren wir ebenfalls nicht: Namen auf Belegen, Karten und Wallets müssen mit dem Kontoinhaber übereinstimmen. Bei begründetem Verdacht auf Geldwäsche sind wir verpflichtet, die Transaktion anzuhalten und Meldung zu erstatten.
Aufbewahrung Ihrer Dokumente
Verifizierungsunterlagen und Transaktionsdaten bewahren wir fünf Jahre nach Beendigung der Geschäftsbeziehung auf. Diese Frist schreibt das AML-Regime unseres Lizenzsitzes vor, denn die Curaçao eGaming Behörde kann Nachweise über getätigte Prüfungen verlangen. Nach Ablauf der Aufbewahrungsfrist löschen wir die Dokumente datenschutzkonform, ein Wiederaufleben der Daten danach ist ausgeschlossen.
Fordern Sie die Löschung früher an, weisen wir darauf hin, dass gesetzliche Aufbewahrungspflichten dem zeitweise entgegenstehen können. Die Daten werden dann bis zum Fristablauf ausschließlich für gesetzliche Nachweiszwecke vorgehalten und für keine andere Verwendung freigegeben.
Häufige Fragen
Wie lange dauert die Verifizierung meines Kontos?
Die Bearbeitung Ihrer Dokumente dauert bis zu 48 Stunden. Vollständige und gut lesbare Unterlagen beschleunigen den Prozess erheblich, in vielen Fällen ist die Prüfung schon am selben Tag abgeschlossen.
Kann ich ohne Verifizierung einzahlen und spielen?
Ja, Registrierung, Einzahlung und Spiel sind vor der vollständigen Verifizierung möglich. Vor der ersten Auszahlung verlangen wir jedoch zwingend Lichtbildausweis, Adressnachweis und Zahlungsmittelnachweis.
Warum verlangen wir einen Nachweis über die Herkunft der Gelder?
Bei hohen Beträgen oder auffälligen Mustern schreibt das Gesetz uns die Frage nach der Mittelherkunft vor. Ein Lohnzettel, ein Steuerbescheid oder ein Nachweis über einen Vermögensverkauf genügt in der Regel als Beleg.
Was passiert, wenn meine Auszahlung blockiert wird?
Meist fehlt dann nur ein Dokument. Unser Compliance-Team teilt Ihnen per E-Mail oder Live-Chat mit, welcher Nachweis aussteht. Sobald die Verifizierung abgeschlossen ist, wird die Auszahlung innerhalb der üblichen Fristen bearbeitet.